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      搶灘12萬億市場!多家頭部券商通過測試,個人養老金業務更近了

      2022-11-02 07:57:35 來源:券商中國


      (相關資料圖)

      個人養老金投資業務正呼之欲出。

      11月1日,證券時報·券商中國記者獲悉,中國證券登記結算有限責任公司(簡稱“中國結算”)向多家頭部券商發出了首輪個人養老金行業平臺對接驗收測試的結果。據了解,多家大型頭部券商已經通過了首輪測試。

      中國結算分別于10月12日至18日、19日至25日組織開展了兩輪系統驗收測試。昨日,中國結算反饋了10月12日至18日的測試結果,數家頭部券商通過。本周,中國結算將反饋19日至25日的測試結果。

      “驗收測試通過的市場參與機構,可以向中國結算平臺申請測試報告,測試報告將作為券商上線養老金業務的必須材料之一”,市場人士稱。

      已有券商通過首輪測試

      中國結算已完成兩輪平臺系統對接測試,其中,第一輪的結果已經反饋,多家券商入圍。此前,參與首批測試的約有7家券商,以頭部為主。

      據了解,為了服務個人養老金業務發展,中國證監會授權中國結算,為此搭建了上述的系統平臺——基金行業平臺,該平臺將銀行、基金管理人、代銷機構等連接在一起。

      投資者參與購買個人養老金,需要通過已接入基金行業平臺的基金銷售機構或其他的該公司認可的機構,向基金行業平臺申請開立平臺賬戶。

      基金行業平臺根據投資人申請,為投資人開立唯一的平臺賬戶,作為記錄其參與個人養老金投資基金業務情況的載體,并記錄平臺賬戶與投資人個人養老金賬戶、個人養老金資金賬戶間的關聯關系。

      同時,投資者身份信息、聯系方式、個人養老金資金賬戶等信息發生變化時,應及時通過基金銷售機構或其他該公司認可的機構向中國結算申請更新相關信息。

      這意味著,基金管理人、基金賬戶行、基金銷售機構等個人養老金投資基金業務參與主體在開展個人養老金投資基金業務前,應向中國結算申請接入基金行業平臺,成為平臺參與機構。

      因此,備戰個人養老金業務的首批頭部券商,在10月12日至18日參與了中國結算組織的系統驗收測試,19日至25日又參與了第二輪的測試。

      “驗收測試通過的市場參與機構可以向中國結算申請測試報告,測試報告是上線個人養老金業務的必須材料之一”,市場人士表示。

      實際上,此前證監會發布的個人養老金投資公開募集證券投資基金業務管理暫行規定(征求意見稿)規定開展個人養老金基金銷售相關業務的基金銷售機構應當具備四大條件之一,就是“與基金行業平臺完成聯網測試”。

      券商積極備戰

      根據中信證券(行情600030,診股)明明團隊的測算,2035年個人養老金規?;驅⑦_到12萬億元。由于個人養老金的賬戶具有唯一性,為率先爭取更多用戶,銀行、券商等機構紛紛備戰搶灘個人養老金市場。

      一中型券商非銀分析師向記者表示,根據目前的要求,受益比較多的是頭部券商,畢竟代銷門檻比較高。個人養老金投資正式實施的話,就機構代銷規模而言,銀行肯定是大頭,券商份額占比不會太大。不過即便如此,這對于券商也是很可觀的增量業務了。

      目前,已經有頭部券商人士向記者表示,他們很看好個人養老金業務,已將這塊業務當作重點進行推進。

      據了解,券商作為代銷機構,需滿足兩個基本條件:

      第一,最近4季度股票基金和混合基金保有規模不低于200億元;

      第二,個人投資者持有的股票基金和混合基金規模不低于50億元。

      按照此規定,包括招商、華泰、中信、廣發、中信建投(行情601066,診股)、銀河等十多家券商均符合上述條件。

      記者獲悉,截至目前,至少前十券商都已完成制度設計、團隊組建、系統搭建工作,力爭在完成中國結算組織的聯調測試后,盡早上線養老金基金代銷業務。此外,部分券商還在其APP上線“個人養老金專區”開始相關的投教工作。

      銀河證券已于8月24日在APP上線“個人養老金專區”(I期)。截至目前,專區已發布10余條個人養老金投教視頻材料;此外,公司還組織了3場面向社會公眾的大型養老相關投教直播。

      東方證券(行情600958,診股)表示,公司高度重視個人養老金業務發展。7月份成立了專門的跨部門工作小組。從前期技術開發商的選型、業務流程確定以及目前的同步開發測試,2個月的時間內已基本完成后臺系統開發,并在賬戶與交易等方面率先完成技術部署。公司在9月23日也已順利通過了中國結算組織的四方聯測準入測試。下一步,我們將著重在前端APP開發、業務測試、銀行合作、制度建設等方面持續推進。

      有券商人士向記者表示,其實券商代銷個人養老金金融產品的業務,與代銷一般的產品還有一些差異。如果是一般的產品,投資者可以根據自己的意愿隨時贖回,這樣會對券商的保有產品規模造成負面影響。個人養老金則不一樣,投資者會持續穩定投入,增加機構的產品保有規模。

      關鍵詞: 基金行業 驗收測試 測試報告

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